الإلتزام و مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب في فرع بنك زراعات جدة
إن سياسة زراعات بنك تسعى وتعمل لحظر أي أنشطة أو أي تسهيلات لعمليات غسل الأموال أو أي أنشطة إرهابية أو جنائية.
يلتزم البنك بالامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقًا للقانون المعمول به ويتطلب من إدارته وموظفيه الالتزام بهذه المعايير لمنع استخدام منتجاته وخدماته لأغراض غسل الأموال. وبالتالي تماشيا مع مبدأ اعرف عميلك، ومن الضروري تحديد العملاء، وأولئك الذين يقومون بالمعاملات نيابة عن العملاء، ويحظر فتح حسابات مجهولة وإجراء المعاملات مع البنوك الوهمية.
يقوم البنك وفروعه بغض النظر عن موقعه الجغرافي الالتزام بهذه السياسة شريطة ألا تتعارض مع تشريعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المطبقة في البلد المضيف.
ولذلك يحافظ زراعات بنك على برنامج مكافحة غسل الأموال الذي ينص أساساً على ما يلي:
1. إدارة المخاطر
يتم تحديد المخاطر ذات الصلة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتقييمها، واتخاذ الاحتياطات اللازمة، وتقييم هذه المخاطر والحد منها.
2. الرصد والمراقبة
الغرض من الرصد والرقابة هو حماية البنك من المخاطر المراقبة والسيطرة على أساس دائم سواء ما إذا كانت عمليات البنك تتم وفقًا للقانون والترتيبات الأخرى الصادرة ووفقا لسياسات وإجراءات البنك القانونية.
3. التدقيق الداخلي
الغرض من التدقيق الداخلي هو إعطاء ضمان لمجلس الإدارة بشأن فعالية البرنامج وأن السياسات والإجراءات يتم مراجعتها وفحصها سنويا باستخدام نهج قائم على المخاطر من أجل تحديد ما إذا كانت أنشطة إدارة المخاطر والرصد والمراقبة بالإضافة الى الانشطة التدريبة ملائمة وفعالة وإذا كانت سياسة المخاطر كافية وفعالة، ما إذا كان يتم إجراء المعاملات وفقا للقانون والترتيبات الأخرى الصادرة وفقا لسياسات وإجراءات البنك القانونية.
4. التدريب
التدريب هو لتطوير من ثقافة البنك لمكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب والغرض من التدريب زيادة الشعور بالمسؤولية من الموظفين فيما يتعلق بسياسات البنك، والإجراءات والنهج القائم على المخاطر.
صافرة الإنذار
compliance_ksa@ziraatbank.com